बैंकिंग

आरबीआई की डिजिटल मुद्रा लाने की योजना

22 जुलाई, 2021 को भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) के अनुसार वह जल्द ही अपनी डिजिटल मुद्रा के ‘चरणबद्ध कार्यान्वयन’ की दिशा में काम कर रहा है और इसे थोक एवं खुदरा क्षेत्रें में लॉन्च करने की प्रक्रिया में है। वित्त मंत्रलय द्वारा गठित एक उच्च स्तरीय अंतर-मंत्रलयी समिति ने आरबीआई अधिनियम सहित कानूनी ढांचे में बदलाव के साथ केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्रा (CBDC) की शुरुआत की सिफारिश की थी। ‘केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्रा’ डिजिटल रूप में मौजूद मुद्रा है। CBDC को एक डिजिटल वॉलेट में रखा जाएगा, जिसकी निगरानी केंद्रीय बैंक (RBI) करेगा। अक्टूबर 2020 में, बहामास ने ‘सैंड डॉलर’ (Sand Dollar) नामक दुनिया की पहली केंद्रीय बैंक समर्थित डिजिटल मुद्रा (CBDC) लॉन्च की थी।

अधिग्रहण के बाद मैग्मा फि़नकॉर्प का नाम अब पूनावाला फि़नकॉर्प

जुलाई 2021 में अदार पूनावाला के नेतृत्व वाली ‘राइजिंग सन होल्डिंग्स’ (Rising Sun Holdings) द्वारा नियंत्रित हिस्सेदारी के अधिग्रहण के बाद गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (एनबीएफसी) ‘मैग्मा फिनकॉर्प लिमिटेड’ का नाम बदलकर ‘पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड’ कर दिया गया है। यह अधिग्रहण मई 2021 में किया गया था। मैग्मा की पूर्ण स्वामित्व वाली हाउसिंग फाइनेंस सहायक कंपनी ‘मैग्मा हाउसिंग फाइनेंस लिमिटेड’ का भी नाम बदलकर ‘पूनावाला हाउसिंग फाइनेंस लिमिटेड’ कर दिया गया है। नए ब्रांड के तहत, ग्रुप ‘उपभोकता’ और ‘एमएसएमई’ पर ध्यान केंद्रित करेगा। पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड के चेयरमैन अदार पूनावाला और प्रबंध निदेशक अभय भुटाडा होंगे।

सह-ऋण प्लेटफॉर्म ‘प्रथम’

बैंक ऑफ बड़ौदा और फिनटेक प्लेटफॉर्म ‘यू जीआरओ कैपिटल’ (U GRO Capital) ने 20 जुलाई, 2021 को एक सह-ऋण प्लेटफॉर्म ‘प्रथम’ लॉन्च किया। इस प्लेटफॉर्म के तहत देश में एमएसएमई क्षेत्र को 1,000 करोड़ रुपये का ऋण वितरित किया जाएगा। ‘प्रथम’ एमएसएमई को टर्न-अराउंड टाइम (ऋण लेने की प्रक्रिया के समय) में उल्लेखनीय कमी के साथ प्रतिस्पर्धी ब्याज दर पर अनुकूलित ऋण समाधान उपलब्ध कराएगा। 50 लाख रुपये से लेकर 2.5 करोड़ रुपये तक की ऋण राशि 8% ब्याज दर से शुरू होकर 120 महीने की अधिकतम अवधि के लिए दी जाएगी। ‘यू जीआरओ कैपिटल’ प्रौद्योगिकी-केंद्रित ‘लघु व्यवसाय ऋण प्लेटफॉर्म’ (small business lending plateform) है।

एलआईसी का ‘आरोग्य रक्षक’ बीमा प्लान

भारतीय जीवन बीमा निगम (एलआईसी) ने 19 जुलाई, 2021 को ‘आरोग्य रक्षक’ बीमा प्लान लॉन्च किया। यह एक नॉन लिंक्ड (non-linked), नॉन पार्टीसिपेटिंग, नियमित प्रीमियम, व्यक्तिगत स्वास्थ्य बीमा प्लान है। यह कुछ निर्दिष्ट स्वास्थ्य जोखिमों के खिलाफ स्वास्थ्य बीमा कवर प्रदान करने के साथ ही चिकित्सा आपात स्थिति के मामले में समय पर सहायता प्रदान करता है। कोई भी व्यक्ति इस प्लान के तहत अपना खुद का या पत्नी, बच्चे, माता-पिता सभी का बीमा करवा सकता है। यह 18 से 65 वर्ष की आयु के प्रधान बीमित व्यक्ति/पति/पत्नी/माता-पिता और 91 दिन से 20 वर्ष की आयु के बच्चों के लिए उपलब्ध है। बीमा कवर अवधि 80 वर्ष तक उपलब्ध है, जबकि बच्चों के मामले में यह केवल 25 वर्ष की आयु तक ही उपलब्ध है। एक ‘नॉन पार्टीसिपेटिंग’ पॉलिसी पॉलिसीधारक को अपनी जीवन बीमा पॉलिसी से लाभांश प्राप्त करने की अनुमति नहीं देती है।

गोल्डमैन सैश ने खोला हैदराबाद में नया कार्यालय

गोल्डमैन सैश (Goldman Sachs) ने 19 जुलाई, 2021 को भारत में इंजीनियरिंग और बिजनेस नवाचार के लिए अपने वैश्विक केंद्र का विस्तार करने की अपनी प्रतिबद्धता के तहत हैदराबाद में एक नया कार्यालय खोलने की घोषणा की। नया कार्यालय ‘सालारपुरिया सत्व नॉलेज सिटी’ में स्थित है और यह इंजीनियरिंग, वित्त, मानव पूंजी प्रबंधन और उपभोक्ता बैंकिंग के लिए समर्थन करता है। गोल्डमैन सैश ग्रुप, एक अग्रणी वैश्विक निवेश बैंकिंग, प्रतिभूति और निवेश प्रबंधन फर्म है, जो वित्तीय सेवाओं की एक विस्तृत शृंखला प्रदान करती है।

इसकी स्थापना 1869 में हुई थी, इसका मुख्यालय न्यूयॉर्क में है। गोल्डमैन सैश इंडिया 1990 के दशक की शुरुआत से भारतीय ग्राहकों की सेवा कर रहा है और इसने 2006 में मुंबई में बिजनेस मुख्यालय स्थापित किया था।

तेलंगाना सहकारी बैंक को मिला नाबार्ड पुरस्कार

नाबार्ड द्वारा 12 जुलाई, 2021 को 40वें स्थापना दिवस के अवसर पर ‘तेलंगाना स्टेट कोऑपरेटिव एपेक्स बैंक लिमिटेड’ (TSCAB) को देश में ‘सर्वश्रेष्ठ राज्य सहकारी बैंक पुरस्कार’ से सम्मानित किया गया है। यह पुरस्कार लगभग 20 वर्षों के अंतराल के बाद नाबार्ड द्वारा फिर से शुरू किया गया है। ‘करीमनगर जिला सहकारी केंद्रीय बैंक’ को भी शानदार प्रदर्शन के लिए ‘दक्षिण क्षेत्र में सर्वश्रेष्ठ जिला सहकारी केंद्रीय बैंक के पुरस्कार’ से सम्मानित किया गया। राष्ट्रीय कृषि और ग्रामीण विकास बैंक (नाबार्ड) भारत में क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों और शीर्ष सहकारी बैंकों के समग्र विनियमन के लिए एक शीर्ष नियामक निकाय है। यह वित्त मंत्रालय, भारत सरकार के अधीन कार्य करता है, इसकी स्थापना 1982 में हुई थी।

डिजिटल बैंकिंग अकादमी शुरू करने के लिए एनआईआईटी और एक्सिस बैंक की साझेदारी

8 जुलाई, 2021 को ‘एनआईआईटी इंस्टीटड्ढूट ऑफ फाइनेंस बैंकिंग एंड इंश्योरेंस’ (NIIT IFBI) और एक्सिस बैंक ने निजी क्षेत्र के ऋणदाता (एक्सिस बैंक) के लिए भविष्य के लिए पेशेवरों को तैयार करने के लिए एक ‘फिनटेक (वित्त प्रौद्योगिकी) पेशेवर कार्यक्रम’ शुरू किया है। यह कार्यक्रम 0-3 साल के अनुभव वाले स्नातकों को बतौर उप प्रबंधक (आईटी) एक्सिस बैंक में शामिल होने का अवसर प्रदान करता है। 1981 में स्थापित एनआईआईटी लिमिटेड एक वैश्विक कौशल एवं प्रतिभा विकास कंपनी है और प्रबंधित प्रशिक्षण सेवाओं की अग्रणी प्रदाता कंपनी है।

बैंक ऑफ़ इंडिया करेगा बजाज आलियांज जनरल इंश्योरेंस उत्पादों का वितरण

7 जुलाई, 2021 को बजाज आलियांज जनरल इंश्योरेंस और बैंक ऑफ इंडिया ने एक कॉरपोरेट एजेंसी समझौता किया है। समझौते के तहत बैंक अपनी शाखाओं के नेटवर्क और देश भर में कुछ अन्य सुविधाओं के माध्यम से सामान्य बीमाकर्ता बजाज आलियांज के उत्पादों का वितरण करेगा। समझौते के तहत बैंक के ग्राहकों को मोटर, स्वास्थ्य, आवास और यात्र बीमा जैसे व्यक्तिगत उत्पादों के साथ-साथ इंजीनियरिंग और समुद्री बीमा जैसे वाणिज्यिक उत्पादों की व्यक्तिगत शृंखला की पेशकश की जाएगी। बजाज आलियांज जनरल इंश्योरेंस के प्रबंध निदेशक और मुख्य कार्यकारी अधिकारी तपन सिंघल हैं।

पेटीएम ने लॉन्च किया ‘पोस्टपेड मिनी’

डिजिटल भुगतान और वित्तीय सेवा प्लेटफॉर्म ‘पेटीएम’ ने 5 जुलाई, 2021 को यूजर्स को 250 रुपये से 1,000 रुपये तक की छोटी राशि की ऋण सुविधा के लिए ‘पोस्टपेड मिनी’ (Postpaid Mini) लॉन्च करने की घोषणा की। पेटीएम ने अपनी मौजूदा ‘बाय नाउ, पे लेटर’ (bye now pay later) सेवा के विस्तार के रूप में ऋण सुविधा प्रदान करने के लिए आदित्य बिड़ला फाइनेंस लिमिटेड के साथ साझेदारी में यह सुविधा शरू की है, जो विशेष रूप से महामारी के दौरान यूजर्स को अधिक क्रेडिट प्रदान करेगी। इस सेवा के साथ, पेटीएम पोस्टपेड केवल न्यूनतम सुविधा शुल्क के साथ 0% ब्याज पर ऋण चुकाने के लिए 30 दिनों तक की अवधि की पेशकश कर रहा है। यूजर्स पेटीएम पोस्टपेड के 60,000 रुपये तक के तत्काल क्रेडिट के साथ-साथ 250 रुपये से 1,000 रुपये तक की ऋण राशि उधार ले सकेंगे।

आईसीआईसीआई बैंक ने लॉन्च किया ‘सैल्यूट डॉक्टर्स’

आईसीआईसीआई बैंक ने 1 जुलाई, 2021 को डॉक्टरों के लिए एक व्यापक बैंकिंग डिजिटल सॉल्यूशंस ‘सैल्यूट डॉक्टर्स’ (Salute Doctors) शुरू करने की घोषणा की। यह एक मेडिकल छात्र से लेकर एक वरिष्ठ चिकित्सा सलाहकार से लेकर अस्पताल या क्लीनिक के मालिक तक, प्रत्येक डॉक्टर के लिए अनुकूलित बैंकिंग के साथ-साथ मूल्य वर्धित सेवाएं प्रदान करता है। ‘सैल्यूट डॉक्टर्स’ डॉक्टरों को नवीन सेवाओं की एक शृंखला प्रदान करता है। पहला, निजी और व्यावसायिक बैंकिंग के लिए प्रीमियम बचत और चालू खातों की एक शृंखला; दूसरा, आवास, वाहन, शिक्षा, चिकित्सा उपकरण, क्लीनिक या अस्पताल और बिजनेस के लिए ऋण का विशेष रूप से व्यवस्थित सेट; तीसरा, डॉक्टरों को उनकी जीवन शैली की जरूरतों को पूरा करने में मदद करने तथा क्लीनिक/अस्पताल को बेहतर ढंग से प्रबंधित करने हेतु उद्योग की पहली मूल्य वर्धित सेवाएं (first value added services)।

कोविड प्रभावित क्षेत्रें के लिए कर्ज गारंटी योजना

केंद्रीय मंत्रिमंडल ने 30 जून, 2021 को कोविड-19 की दूसरी लहर से स्वास्थ्य क्षेत्र में आई बाधाओं को देखते हुए स्वास्थ्य/चिकित्सा अवसंरचना से संबंधित परियोजनाओं के विस्तार (ब्राउनफील्ड) और ग्रीनफील्ड परियोजनाओं को वित्तीय गारंटी कवर उपलब्ध कराने के उद्देश्य से 50,000 करोड़ के वित्तपोषण में सक्षम बनाने के लिए ‘कोविड प्रभावित क्षेत्रें के लिए कर्ज गारंटी योजना’ (Loan Guarantee Scheme for Covid Affected Sectors- LGSCAS) को स्वीकृति दे दी है। इसके अलावा, मंत्रिमंडल ने आपातकालीन क्रेडिट लाइन गारंटी योजना (Emergency Credit Line Guarantee Scheme (ECLGS) के तहत 1,50,000 करोड़ रुपये तक के अतिरिक्त वित्तपोषण को भी स्वीकृति दी है।

कमल बत्र बंधन बैंक के ‘परिसंपत्ति’ प्रबंधन प्रमुख नियुक्त

निजी ऋणदाता बंधन बैंक ने 14 जुलाई, 2021 को कमल बत्र को ‘परिसंपत्ति’ प्रबंधन हेतु कार्यकारी अध्यक्ष और प्रमुख नियुक्त किया। कमल बैंक की वाणिज्यिक बैंकिंग (एसएमई ऋण और एनबीएफसी ऋण सहित) बिजनेस और खुदरा परिसंपत्ति (गोल्ड लोन, व्यत्तिफ़गत ऋण, ऑटो ऋण) के विकास की जिम्मेदारी संभालेंगे। चंद्रशेखर घोष बंधन बैंक के प्रबंध निदेशक और मुख्य कार्यकारी अधिकारी हैं।